Расследование, начатое местным управлением «Финансовой Гвардии», вылилось в уголовное дело общенационального масштаба.
Не исключено, что за мошенничеством в особо крупных масштабах со средствами Пенсионного фонда Италии, нанесшего многомиллионный ущерб итальянскому государству, стоят организованные преступные группировки.
При всей своей простоте и примитивности, незаконное получение денежных средств носило массовый и широко распространенный характер, и кажется странным, что доселе его никто, включая работников Пенсионного фонда Италии (INPS), не обнаружил.
Речь идет о так называемом «займе чести» или «займе под честное слово», сумма которого достигает 20 тысяч евро в качестве единовременной выплаты.
Закон Италии №223/91 предоставляет возможность временно уволенным работникам открыть свое дело, то есть стать индивидуальными предпринимателями. Дело в том, что временное увольнение предполагает, что работник, временно оставшийся не у дел, находится в распоряжении предприятия, с надеждой на то, что когда дела предприятия поправятся, его труд вновь будет востребован.
В действительности, однако, это выглядит иначе. Временное увольнение – это предбанник увольнения постоянного, однако сам процесс может затянуться на годы. Иными словами, работника ежегодно могут задействовать на несколько месяцев в году на протяжении нескольких лет, а все это время по несколько месяцев в году Пенсионный фонд будет платить ему пособие по безработице. К тому же все это требует большого документооборота, касающегося временной безработице. Гораздо проще вычеркнуть работника из списков временно безработных.
Поскольку пособие по безработице платят только бывшим наемным работникам, которых и включают в списки временно безработных, для их исключения из списков им просто необходимо поменять категорию – например, сделав их индивидуальными предпринимателями (ПБОЮЛ).
Пенсионный фонд Италии предлагает безработным, главным образом иммигрантам из стран, не входящих в Европейский Союз, заняться собственным бизнесом. В качестве стимула Пенсионный фонд Италии предлагает «заем чести» или «заем под честное слово», то есть авансовую выплату причитающихся им субсидий по безработице.
Итальянцы, как правило, на такие сделки не идут – сумма слишком маленькая, потеряют все реальные привилегии, к тому же, выполняя более квалифицированную работу, сумма пособия у них выше. Кроме этого, итальянцы любят судиться ради восстановления на работе, а переход в категорию предпринимателей ставит на этом крест.
Совершенно иная ситуация с иммигрантами, для которых 20 тысяч евро – гигантская сумма. Однако помимо исключения из списков временно безработных есть еще одна составляющая сделки.
Работник, получающий заем, обязан встать на учет в местной налоговой инспекции, зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя и проработать в сфере производства или продажи товаров или услуг не менее 5 лет.
Пенсионный фонд ничего при этом ничего не теряет – даже при минимальной ставке ежегодные отчисления в Пенсионный фонд индивидуальных предпринимателей составляют 1,300 евро, то есть за 5 лет пенсионные отчисления составят 6,500 евро. Остальная сумма займа в 20 тысяч – отчисления самих бывших наемных работников из своей собственной зарплаты и отчисления в их пользу от предпринимателей, нанимавших их на работу.
Реквизиты для получения займа иммигрантами – минимальные: работа в течение некоторого времени в качестве наемного работника на одном из предприятий, зарегистрированных на территории Италии и работающим в сфере производства товаров или услуг, совершеннолетие, регистрация в списках временно безработных и наличие вида на жительство (ВНЖ) действительного в течение всего года, следующего за годом получения займа.
Суть мошенничества проста: иммигранты набрали займы – и их след простыл, они вернулись с деньгами на родину. Вернуть деньги в Италию – занятие дорогостоящее, бесполезное и бесперспективное. Описать счета ни в Италии, ни, тем более, на родине героев, не получается – все банковские счета, на которые переводится сумма займа, мгновенно опустошаются и закрываются.
Ни Пенсионный фонд Италии, ни «Финансовая Гвардия» пока не в состоянии ни определить размеры финансового ущерба, нанесенного итальянскому государству, ни масштабы мошенничества, ни количество участвовавших в нем физических лиц.
Расследование продолжается, но шансы на возврат незаконно полученных и выеденных за границу средств практически равны нулю.
NewDayNews.Ru: http://newdaynews.ru/italy/510138.html
